ANTI-MONEY LAUNDERING

反洗钱/打击资助恐怖主义(反洗钱/打击恐怖融资 )(AML/CFT);

了解你的客户原则(KYC)政策和数据安全

本文档是客户,业务合作伙伴和专业交易对手(金融机构,银行等)的摘要信息。

AML / CFT和KYC程序也使支付服务提供商(BESTPAY s.r.o./ BESTPAY有限公司)能够更好地了解客户和他们的财务业务,帮助谨慎地管理风险。.

以下标准被视为最低要求。董事会批准了“反洗钱/打击资助恐怖主义(反洗钱/打击恐怖融资)”政策;了解您的客户原则是年度审查的。反洗钱/打击恐怖融资政策也提交给金融情报室。(AML/CFT)

相关法律要求/ CZ:

253/2008 Coll号法令“关于合法化犯罪收益和资助恐怖主义的选择措施”。以下为 “反洗钱法”.

69/2006 Coll号法令,关于国际制裁采取。

210/2008 Coll号法令,捷克政府关于执行打击恐怖主义的特别措施。

101/2000 Coll号法令,关于个人数据安全

法律要求/欧盟:

2015年5月20日欧盟议会和理事会关于防止用金融系统为洗钱或恐怖主义融资目的指令(EU)2015/849号指令,并2005/60 / EC指令废除欧盟议会和理事会和委员会2006/70 / EC号指令(以下简称“第四反洗钱指令”)。

2015年5月20日欧盟议会和理事会关于补充信息随同汇款(欧盟)2015/847号指令,并废除了第(C)1781/2006号指令。

2016年4月27日欧盟议会和理事会关于安全资金自然数据自由流动(EU)2016/679指令(欧盟),并废除了95/46 / EC号指令(基本资料安全指令,以下简称“GDPR”)。

定义和过程

顾客:

对于此政策,“客户”定义为:

  • 个人或法人在本公司开帐户和/或有业务关系;
  • 一个维持帐户的人(受益权人);
  • 专业中介机构的收款人;
  • 与可能对汇款平台提供商造成重大声誉或其他风险的金融业务相关的任何个人或公司(电汇或高价值汇票作为单笔汇款)。

客户接受政策:

我们必须确保客户以下几个方面的关系; 因此,没帐户开或维护在匿名或虚构的名称。

在开立新帐户之前,必须进行必要的检查,以确保客户的身份与任何已知犯罪分子或与恐怖主义恐怖组织等恐怖主义组织等没有关系。

采取具体确保措施对政治显著人(PEP)的尽职调查。我们还必须根据风险分类准备每个新客户的风险简介。客户简介包含客户身份,社会/财务状况,经济业务种类的信息,公司的客户业务活动信息,汇款及位置信息。客户接受程序已规定了,我们的客户考虑作为正常的风险,高风险和不可接受的客户。在进行汇款的同时,BESTPAY公司可以在汇款之前对客户进行证实按照客户的风险状况。

识别资料; 识别和验证 & 识别要求

  1. 自然人’s自然人的识别资料应指所有姓名和姓氏,出生身份证号(对于没有出生身份证号码的人是出生日期),还包括出生地,性别,永久住址或其他住址和国籍; 对于作为个人业务,商业名称,营业地点个人业务代码,,
  2. 法人的’s identification data 识别资料,是指公司名称,公司注册办公室,人个人业务代码或外国法律规定的企业代码; 对于作为法定机构或其成员的个人,识别资料应指字母a)下的数据。受惠者也被识别,验证和鉴定。

反洗钱法:识别要求。

支付平台,如果汇款超过1,000欧元,除非本“反洗钱法”另有规定,否则应汇款之前确定客户。现金汇款限额:10,000欧元。

客户职调查(DD)/ 加强的职调查

职调查的性质和程度将支付平台取决的风险。 然而,在准备客户AML风险简介时,我们会注意仅从客户那里寻求与风险类别相关的信息,而不是侵扰性的。 客户的个人资料是一份机密文件(仅在文件中),其中所包含的详细信息将不会泄露给付款或任何其他用途。我们采取保密措施。

由于“反洗钱法”的目的,客户的资料保护和收集。.

如果由步行客户进行金额等于或超过15,000欧元的汇款,无论是进行一交易汇款还是进行以多个汇款,客户的身份和地址都应进行验证。 “反洗钱法”要求补充检查。

进行补充职调查

这种持续的客户职调查帮助我们识别,减轻和管理从客户提供服务而可能产生的任何洗钱或恐怖主义融资(ML / TF)风险。

职调查的组成部分是:

  1. 收集和核查其他反洗钱/了解你的客户原则信息和文件;
  2. 汇款监控程序, 每次汇款筛选;
  3. 补充客户尽职职调查计划。

进行定期地基于风险的审查,以确保客户相关文件,识别数据或进信息革新。

汇款监控

付款平台确保进行与客户的风险状况和异常或可疑付款检测。 代理或关系经理进行第一线监控。

内部监察办公室的指定工作人员进行第二线监控。在汇款监控过程,我们要求证实文件,如:合同,发票,声明或其他文件,如有需要。

拒绝汇款

付款平台拒绝汇款或建立业务关系如果以下情况

  • 识别和验证要求不符合;
  • 客户拒绝身份认证过程或未能提交委托书;
  • 客户未能协助职调查过程;
  • 客户识别或职调查是不可能做由于其他原因;
  • 执行客户识别或职调查的人员有理由怀疑提供文件的正确或实性。

如果汇款中使用的资产来源不明,付款平台将拒绝政治显著人的汇款。

政治显著人及他的汇款业务必须经法定机构接受和批准的。 没有法定机构成员发出的同意,付款平台服务员不能进行汇款。

内部控制系统

付款平台有内部控制系统,包括下面提到:

  • AML / CTF政策,包括最低KYC标准,考虑到其活动类型,数量和规模以及当地法律和监管要求的操作程序。
  • 培训程序,包括定期续培训,以创建和保持AML/CTF的知识。这培训程序的内容必须根据学员所从事的业务种类和所持有的职能来制定。
  • 可疑汇款报告(STR):指定的负责人员人确保检测异常或可疑付款报告给金融情报机构。可疑奎款报告必须符合相关地方当局的法律法规。
  • 进行内部合规性监测评估,风险热图和检查控制程度。实行评估和质量控制。
  • AML / CTF和KYC问题和活动报告定期提交给董事会成员。

保持记录

识别客户的数据,职调查资料,客户要求资料,有关汇款的指定信息存储长达10年.

宣言

BESTPAY有限公司作为汇款平台有适当的AML / CFT政策; 程序,培训等措施。 欧盟法律要求以及捷克共和国当地的法律要求得到了充分的尊重和执行。这国际准则(打击清洗黑钱财务行动特别组织)也是通过并实施的。付款平台已获得捷克国家银行(CNB)许可,并由CNB和FIU监督。